事務所ブログ：投資の王道ともいえる分散投資とは

いつも事務所ブログをご覧頂き、
ありがとうございます。
名古屋と札幌で活動している、
独立系ファイナンシャルプランナーのおさかべです。

私の自己紹介になります。

https://note.com/masaya_osakabe/n/n4bbef3c72c14

今回は「投資の王道ともいえる分散投資とは」
についてお伝えします。

「分散投資」にはリスクを小さくする効果があります

投資にはリスク(将来の不確実性の振れ幅)
があります。
しかし、分散投資をすることで、
このリスクを小さくすることができます。

投資の格言で言う
「1つのカゴに卵を盛るな」ですね。

卵は一つの籠（かご）に盛るな | トウシル楽天証券の投資情報メディア (rakuten-sec.net)

分散投資自体には、
金融庁のホームページに以下の記載があります。

・資産の分散

・地域の分散

・時間の分散

投資の基本：金融庁 (fsa.go.jp)

資産の分散は、株式・債券・不動産などに
分散することでリスクを軽減できます。

「分散投資」による運用は国も行っています

実際に、我々の年金を運用している
独立行政法人のGPIFでは、
このように運用されています。

・国内債券25%

・外国債券25%

・国内株式25%

・外国株式25%

基本ポートフォリオの考え方|年金積立金管理運用独立行政法人 (gpif.go.jp)

このような比率で、
資産分散と地域分散を同時に行っています。
ちなみに、運用実績は以下の通りです。

2021年度の運用状況|年金積立金管理運用独立行政法人 (gpif.go.jp)

リーマンショックを経ても、
しっかりとプラスが出ていますね。

例えば地域の分散に関しては、
現状の円安の場合、
資産の一部を円以外のユーロなどで保有することが、
有効なリスク分散となります。

また、過度な分散投資は、
リスクを軽減する反面、
リターンも軽減してしまうのでご注意ください。

これは、成果が安定する分、
リターンの上振れがなくなるという意味です。

FXや暗号資産は、リスクがある分、
リターンの上振れもスゴいですよね。

これら以外の分散として、
時間の分散があります。
これは金融庁が推奨している、
つみたてNISAなどの
「長期積立投資」の醍醐味となります。

つみたてNISA早わかりガイドブック：金融庁 (fsa.go.jp)

今回は、ここまでになります。

最後までご覧頂き、
ありがとうございました。

＊投資は自己責任でお願い致します

個別相談・セミナー・取材等の依頼は、こちらからお願いします

お問い合わせはこちら

投稿者プロフィール

個人を応援する独立系FPおさかべ(代表)

名古屋市在住。個人を応援する30代の独立系FP。起業して7年目。
これまで1,500名以上のFP相談を受注。私自身「あの年齢の時に」「起業する前に」こんな情報を知っていたら、もっと早く確実に成果が出せたと思うことが沢山ありました。このブログでは、個人レベルで知っておくと役立つ、経済関係の時事ネタや家計・資産形成などについて、シンプルにかみ砕いてお伝えします。